Diagnóstico financeiro
Compreenda a situação de partida
Leitura da operação, dos dados disponíveis e das principais dificuldades para definir as prioridades iniciais com o empresário.
Analista Financeiro
Seus números explicados.
Suas prioridades acompanhadas.
Conte com análise gerencial, assessoria e planejamento estratégico financeiro para decidir com mais clareza. Uma contratação dedicada ao trabalho do analista, conectada à rotina financeira que sua empresa já mantém.
O mês terminou.
Qual é o próximo passo?
- Resultado
- Entender o que explica as receitas, os custos e as margens.
- Decisões
- Avaliar o efeito das escolhas sobre o caixa e a operação.
- Metas
- Comparar o realizado com o planejado e acompanhar as ações definidas.
Para o momento da sua empresa
Você tem os registros.
Quer compreender o negócio.
O financeiro gera relatórios, mas ainda é difícil explicar por que a margem mudou, antecipar necessidades de caixa ou escolher quais despesas revisar.
O Analista Financeiro trabalha sobre as informações da sua operação para dar contexto aos números e orientar prioridades. Sua equipe ou prestador responsável prepara os registros, conciliações e documentos no sistema utilizado pela empresa. O alinhamento inicial define a base necessária para a análise.
O que sua empresa recebe
Análise, orientação
e continuidade.
Entregas que conectam o fechamento do mês às decisões e ao acompanhamento do planejamento.
Fechamento gerencial mensal
Enxergue o resultado do período
Consolidação gerencial a partir da base financeira fornecida, com análise da DRE, receitas, custos, despesas e resultado. As variações entre períodos entram na conversa de gestão.
Caixa, margens e indicadores
Avalie as necessidades do negócio
Análise do fluxo de caixa, capital de giro, margens e ponto de equilíbrio para identificar pressões, desvios, riscos e oportunidades.
Assessoria financeira
Discuta escolhas com fundamento
Apoio à avaliação financeira de preços, despesas, contratações e investimentos, considerando seus impactos sobre caixa e resultado.
Reunião mensal de gestão
Transforme a análise em decisões
Apresentação dos resultados e discussão das causas, das metas e dos pontos de atenção. Você define as prioridades junto ao analista.
Planejamento de 90 dias
Acompanhe o avanço das ações
Plano estratégico financeiro com metas, indicadores, tarefas, responsáveis e prazos. O analista acompanha a evolução, discute desvios e orienta ajustes.
Análise na prática
O resultado cresceu.
O que explica a diferença para a meta?
O analista compara os períodos, investiga as variações e ajuda a transformar a leitura dos indicadores em ações.
Neste exemplo, a receita aumentou R$ 100 mil e os custos e despesas subiram R$ 70 mil. O resultado avançou R$ 30 mil, ficando R$ 30 mil abaixo da meta definida para o mês.
Da leitura à ação
Avaliar o que mudou nos custos, discutir o efeito dos preços sobre a margem e definir quem acompanhará cada ação até a próxima revisão.
Exemplo ilustrativo simplificado · Dados fictícios
| Indicador | Anterior | Atual |
|---|---|---|
| Receita | R$ 1.200.000 | R$ 1.300.000 |
| Custos e despesas | R$ 900.000 | R$ 970.000 |
| Resultado gerencial | R$ 300.000 | R$ 330.000 |
Meta de resultado do mês · R$ 360.000
Meta ilustrativa, definida para este exemplo. Os indicadores e as metas de cada empresa são acordados com a direção.
Planejamento estratégico financeiro de 90 dias
Um plano construído com você.
Uma evolução acompanhada.
O ciclo começa quando o analista consolida o primeiro plano de ação. As análises e reuniões mensais sustentam a revisão das prioridades.
Diagnóstico presencial
O analista conhece a empresa e avalia sua situação financeira para estabelecer o ponto de partida.
Plano com metas
Vocês definem objetivos, indicadores, ações, responsáveis e prazos para os próximos 90 dias.
Análise mensal
Com os dados preparados pela operação da empresa, o analista fecha a leitura gerencial do período e avalia os desvios.
Assessoria e acompanhamento
Reuniões mensais por Meet ou Zoom e acompanhamento pelo Telegram ajudam a revisar ações e discutir decisões.
Avaliação e novo ciclo
Ao fim dos 90 dias, a avaliação presencial reúne resultados, metas e pendências para construir o planejamento seguinte.
O primeiro ciclo reúne a visita de diagnóstico e a avaliação presencial de encerramento. Nos ciclos seguintes, a avaliação encerra o período e orienta o novo plano.
Quem acompanha a gestão
Experiência à frente
da equipe de análise.
Paulo Machado
Analista-chefe e Supervisor de Gestão Financeira
Mestre em Liderança pela Andrews University (EUA) e graduado em Administração de Empresas, Paulo reúne 20 anos de experiência em liderança e desenvolvimento de equipes.
Na ØX, atua na análise de gestão financeira e supervisiona os analistas que acompanham os resultados e as prioridades das empresas atendidas.
Conheça a trajetória e a formação de Paulo MachadoConheça a dinâmica
da contratação.
Como o serviço se conecta ao meu financeiro?
A análise utiliza os registros e relatórios preparados pela sua equipe ou prestador financeiro. No início, alinhamos o acesso às informações, os responsáveis por disponibilizá-las e a preparação da base para o fechamento gerencial.
O que recebo no fechamento mensal?
Uma leitura gerencial dos resultados, com análise da DRE, do caixa e dos indicadores pertinentes à empresa. Na reunião, você discute variações e prioridades com o analista e acompanha a evolução das metas e ações.
Como as metas são acompanhadas?
Vocês definem indicadores, responsáveis e prazos no planejamento. O analista compara o realizado com as metas, identifica desvios e orienta os ajustes nas ações. O empresário participa das decisões e mobiliza os responsáveis pela execução.
E se eu precisar também da operação financeira?
A Gestão Financeira Integrada reúne ERP ØX, Back Office Financeiro e o trabalho do analista em uma estrutura conjunta. Conheça a Gestão Financeira Integrada.
Vamos conversar sobre os números e as metas da sua empresa?
Conte como sua operação financeira funciona e quais decisões precisam de mais clareza. A ØX apresenta uma proposta para o acompanhamento do analista.
